股票配资公司操作aum 基金

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资产指数AUM是什么意思?

资产管理规模(Asset Under Management,AUM)什么是资产管理规模:资产管理规模是指衡量金融机构资产管理业务规模的指标,是该机构当前管理客户资产的总市值股票配资公司操作。

资产管理规模的应用:该指标主要适用于衡量基金管理公司以及投资银行、商业银行或金融控股公司的资产管理业务的规模。

AUM越大,说明其行业地位越强。

如全球最大的金融机构瑞银、瑞信、花旗等AUM都在数万亿美元以上。

AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓,二是资产市值的增长。

所以,在分析金融机构AUM变动时要区分这是来自于客户投入资金的增减,还是因为资产市值的变化。

从业务扩张角度而言,客户投资资金的变动更重要。

关于建设银行AUM值的问题

建设银行AUM值是财富管理中心对银行个人高端客户的考量。

衡量客户对银行贡献度的一个标志。

建设银行AUM值计算方法:(1)客户统计口径按照OCRM系统客户AUM进行客户评价,AUM包括客户在建行的存款和通过建行购买的各种投资产品等个人金融资产。

投资主要包括基金、国债、保险及建行发行的投资理财产品等。

(2)计算方法评价客户时采用月日均AUM指标,即当月日均存款余额+当月日均投资额计算公式为:当月日均存款余额股票配资公司操作=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30当月日均投资额=∑客户投资总额/30。

其中:基金、账户金投资总额=份额*当前净值利股票配资公司操作得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。

(3)统计规则根据连续六个月观察客户的AUM来确定客户等级的变动:①每月按照当月AUM(日均值)进行客户等级评定,符合更高等级标准的立即升级,新增客户直接赋予其AUM对应的客户等级,此时客户状态为正常。

②如果客户当月AUM(日均值)低于原等级标准的并不立刻降级,连续三个月AUM都达不到此标准的客户从第4个月开始被评定为关注客户。

关注客户的当月AUM达到原等级或更高等级,则关注解除。

③连续3个月被评定为关注的客户,从第4个月起降级,系统将其自动降为连续六个月之中当月AUM最大值对应的客户等级,此时关注标志取消。

AUM是什么意思

客户综合贡献度,即客户在建行存款贷款各种产品带来的贡献 ,差不多就是客房贡献度。

AUM值得计算方法:评价客户时采用月日均AUM指标,即当月日均存款余额+当月日均投资额 计算公式为: 当月日均存款余额=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30 当月日均投资额=∑客户投资总额/30。

其中:基金、账户金投资总额=份额*当前净值 利得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。

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银行端销售分级母基金比普通基金多哪些

银行端销售给客户的分级母基金,份额停留在银行端作为AUM,不能分拆套利,那么客户图什么呢?一、风险分散。

分级基金大部分为指数基金,投资分级基金本身就是一种极具分散化的资产配置形式。

投资指数基金的优势这里就不再赘述,只不过以这种投资目的进行分级基金配置,就不要过于在意或者夸大“分级”的定义。

二、可以更安全地套利。

对于愿意承担一定风险的客户,选择母基金而不购买分级B,本身就是一种风险控制。

但是这不意味着我们不能够套利。

首先要明确客户购买基金的意图在于“买入并持有”且预期获得长期稳定回报。

当存在母基金净值大于A B的套利机会时,我们可以让客户在银行端赎回母基金,在证券账户购买A类和B类份额,合并后,股票配资公司操作转托管回银行端,获得套利利润

这样的套利方式,可以确保客户在套利前后的母基金份额不变,与原持有策略不违背,而且又可以多获得一部分的收益,将会比目前市场上最流行的套利方式更安全。

同时也能够让客户熟悉“转托管”流程,甚至还能够营销三方存管账户等。

在当下资产大配置时代,培养客户的交易能力和交易习惯同样是银行理财经理需要去筹划的事情,因为银行终究会被转型,没有错,是被转型!理财经理的工作很快将会被赋予更新和更高的要求。

培养了客户自身相关的能力和意识,对于服务客户和为客户做全方位资产配置都有深远的好处。

建行的AUM值怎么增加!

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